Ravindra Gaikwad a fait ce qu’on attend d’une cyberpolice pourchassant une fraude en ligne : il a suivi l’argent.
Mais ce qui semblait au départ être un simple cas de fraude dans sa petite ville de l’ouest de l’Inde a fini par l’envoyer dans un voyage de 3 000 milles à travers trois États indiens.
Ce n’est qu’alors qu’il a commencé à comprendre à quel point de telles entreprises criminelles devenaient sophistiquées dans son pays.
“Les fraudeurs à travers l’Inde profitent des personnes crédules dans les petites villes et villages où Internet et les smartphones ne sont devenus monnaie courante que récemment”, a-t-il déclaré.
Inde il garde longtemps la réputation de la maison escrocs en ligne ciblant les victimes dans des pays beaucoup plus riches comme les États-Unis. L’année dernière, les procureurs fédéraux de Géorgie ont annoncé l’inculpation de plusieurs centres d’appels indiens et de leurs directeurs, les accusant de complot pour transférer des dizaines de millions d’appels frauduleux aux consommateurs américains.
“Ces Centres d’appels basés en Inde aurait terrifié ses victimes et volé leur argent, y compris les économies de certaines victimes », alors U.S. Atty. Kurt Erskine du district nord de la Géorgie a déclaré à l’époque.
Aujourd’hui, avec la propagation rapide d’Internet dans les pays en développement, l’Inde elle-même s’avère un marché fertile pour ses fraudeurs locaux.
Environ 47 % de la population a désormais accès à Internet, contre 15 % il y a huit ans. Même les petits restaurants des villages et des villes sont passés au paiement sans contact, une tendance qui se limitait aux grandes villes il y a quelques années à peine.
Selon Internet et Mobile Assn. en Inde, environ la moitié des 692 millions d’internautes actifs indiens effectuent des transactions en ligne. Un rapport de 2022 du groupe prévoyait que l’Inde compterait 900 millions d’internautes actifs d’ici 2025, ce qui signifie que le marché inexploité de la fraude monte en flèche.
Au contraire, les cybercrimes comme le phishing, les escroqueries par mot de passe, convaincre les victimes de télécharger des applications de surveillance d’écran ou de créer de faux liens UPI et des codes QR connaissent une forte augmentation.
De mars 2018 à décembre 2021, l’Inde a signalé plus de 250 000 cas de cyberfraude impliquant environ 96 millions de dollars, a déclaré le ministère des Finances aux législateurs l’année dernière. De ce montant, seulement 7,8 millions de dollars ont été récupérés.
Devidas Tuljapurkar, co-secrétaire de la All India Bank Employees Assn., retrace l’essor de Digital India, un programme lancé par le Premier ministre Narendra Modi en 2015.
“L’Inde numérique aurait dû aller de pair avec la littératie numérique”, a-t-il déclaré. “Mais cela ne s’est pas produit, et une grande partie de la société n’a toujours aucune expérience des transactions financières en ligne. Cette vulnérabilité est exploitée. La fraude en ligne est devenue une industrie.
Bien que la cybercriminalité soit encore beaucoup plus répandue aux États-Unis, qui ont fait état de 3,3 milliards de dollars de fraude en ligne rien qu’en 2020, sa hausse est d’autant plus surprenante dans un pays où 90 % de la population gagne moins de 300 dollars par mois.
Gaikwad, 49 ans, était à la tête de l’unité d’enquête sur les cybercellules de la ville de Beed, dans le Maharashtra, en mars dernier, lorsque le directeur d’une école moyenne locale en ourdou a signalé qu’il avait été dupé.
En décembre de l’année dernière, Mohammad Abdul Rahim (52 ans) a été accidentellement ajouté à un groupe WhatsApp via un numéro de téléphone inconnu.
Le nom du groupe a piqué sa curiosité : KBC. C’est l’abréviation de Kaun Banega Crorepati – la version indienne populaire de “Qui veut gagner des millions”. Peu de temps après que Rahim ait été ajouté au groupe, il a reçu un message vidéo le félicitant d’avoir gagné 30 000 $ et une voiture.
Rahim était convaincu de l’authenticité du message en partie parce qu’il contenait une affiche de jeu télévisé soigneusement conçue. Le message a été suivi d’un appel téléphonique. S’il voulait aller de l’avant avec l’offre, a dit la personne à l’autre bout du fil, il devrait verser l’argent en impôts.
Au cours des deux jours suivants, Rahim a envoyé environ 2 100 $ en trois versements via Google Pay.
Pendant trois mois, les fraudeurs ont utilisé une combinaison efficace de menaces et de séductions pour convaincre Rahim de débourser plus de 35 000 $, vidant complètement son compte bancaire.
Lorsque Rahim a posé des questions sur la voiture et l’argent, on lui a dit de se taire et de ne parler à personne de la loterie. S’il le faisait, on lui a dit que son dossier serait fermé, ce qui signifie qu’il perdrait le montant qu’il avait déposé et qu’il perdrait également la loterie.
“Alors je leur envoyais de l’argent”, a déclaré Rahim. « Je me sens stupide et gêné.
L’enquête initiale de Gaikwad sur les numéros de téléphone et les coordonnées bancaires l’a conduit à cinq hommes de 21 ans de l’État du Bihar, à 1 100 milles à l’est.
“Ils avaient l’habitude de gérer plusieurs de ces comptes bancaires”, a déclaré Gaikwad. “Leur travail consistait à retirer de l’argent de ces comptes et à l’envoyer.” Les cinq ont été arrêtés et sont actuellement en liberté sous caution alors que l’affaire se poursuit.
Cependant, ils sont considérés comme de petits poissons. Trois des cinq travaillaient comme ouvriers et deux étaient encore à l’école. Leur rôle a fini par collecter l’argent qu’ils ont obtenu de petites victimes comme Rahim. En échange, ils recevaient une commission d’environ 70 $, prélevée par les autorités.
Gaikwad a ensuite retrouvé quatre hommes qui, selon lui, traitaient l’argent accumulé au Bihar. Les hommes, âgés de 22 à 28 ans, étaient originaires de West Champaran, un autre district du Bihar. L’un d’eux, titulaire d’une maîtrise en technologie, gérait à lui seul 150 comptes bancaires, ont indiqué les autorités. Ces quatre personnes ont également été arrêtées, inculpées et sont en prison.
La plupart des victimes, a déclaré Gaikwad, étaient des habitants de petites villes et de villages aux revenus modestes.
“Même une fraude apparemment minime peut déstabiliser une famille”, a-t-il déclaré. «Nous essayons d’éduquer les gens sur les escroqueries en ligne. Jusque-là, nous conseillons aux gens de ne pas effectuer de transactions en ligne le week-end ou après 17 heures lorsque les banques sont fermées. Cela ralentit l’enquête.
Sheetalkumar Ballal, l’actuel surintendant de la police, Cyber Investigation Unit, Beed, a déclaré que les chances de récupérer le montant sont plus élevées si la victime tend la main dans la première heure.
“Nous l’appelons l’heure d’or”, a-t-il déclaré. “L’argent reste souvent bloqué à la passerelle de paiement après le transfert. Il est plus facile d’obtenir de l’argent à partir de là. Sinon, nous finirons par chasser des gens de différentes régions du pays.
En octobre 2022, Gaikwad et son équipe ont arrêté quatre hommes de West Champaran, ce qui les a aidés à suivre la piste de l’argent.
Du Bihar, il est passé par plusieurs comptes bancaires différents et s’est finalement arrêté chez un marchand à Surat – à 1 300 milles à l’ouest dans l’État du Gujarat. L’homme d’affaires a reçu 1,5 million de dollars de divers comptes gérés par quatre hommes de West Champaran.
Gaikwad a convoqué l’homme d’affaires pour un interrogatoire. Il s’attendait à clore l’enquête lorsqu’il a découvert ce qu’il croyait être la dernière pièce du puzzle. Le réseau enchevêtré de comptes bancaires lui a donné des nuits blanches. Mais après presque un an, il a finalement atteint la fin.
Sauf que le marchand n’avait aucune idée de l’arnaque.
Gaikwad a estimé qu’il avait l’impression que l’argent était le paiement de vêtements brodés qu’il avait exportés au Pakistan. “Ici se trouve le pivot d’attelage”, a déclaré Gaikwad.
Le suspect au Pakistan a été identifié. On pense qu’il s’est coordonné avec quatre hommes de West Champaran et leur a ordonné de payer les vêtements qu’il avait importés de divers commerçants de Surat. Ces marchands avaient un agent pour s’occuper de leurs comptes.
L’agent recevait de l’argent provenant de comptes gérés par des hommes de West Champaran et le transmettait aux commerçants en fonction de leurs commandes à l’exportation.
“Les commerçants pensaient qu’ils étaient payés pour leurs exportations”, a déclaré Gaikwad. “Mais il a été payé avec de l’argent volé dans différentes régions de l’Inde. Un homme au Pakistan obtiendrait essentiellement sa robe brodée gratuitement.
L’unité cybernétique de la police n’a pas le pouvoir d’arrêter un suspect dans un autre pays, donc malgré les progrès, Rahim n’a toujours pas récupéré son argent, l’équivalent de trois ans de son salaire.
“Je suis inquiet pour le paiement des mensualités”, a déclaré Rahim, qui vit à Beed avec sa femme et ses deux filles adultes. “L’argent que j’ai perdu à cause de l’escroquerie était mon prêt immobilier. J’ai l’impression d’avoir laissé tomber ma famille.”
